A grosso modo, garantir uma renda passiva com dividendos se resume em estratégias
Gerar renda passiva é um objetivo para muitos investidores, principalmente os que buscam estabilidade e independência financeira. E um método para alcançar esse estado é através do investimento em ações que pagam dividendos.
Mas o que exatamente são dividendos e como podemos usá-los para construir um fluxo contínuo de renda? A resposta é simples: empregando boas estratégias de investimentos.
Por isso, no decorrer deste artigo, serão exploradas algumas estratégias para maximizar os ganhos, com dicas sobre diversificação, reinvestimento e monitoramento dos investimentos.
Este conteúdo não é uma recomendação de investimento.
O que são dividendos?
Antes de conferir as boas estratégias para gerar renda passiva, é preciso saber o que são, de fato, os famosos dividendos. Resumidamente, são uma parcela do lucro que as empresas listadas na bolsa distribuem aos seus acionistas (nem todas as empresas fazem a distribuição do dividendo).
Essas companhias, quando estão no verde financeiramente e fazem parte de setores consolidados e com bom histórico, podem optar por dividir parte dos seus lucros com os investidores para recompensá-los. Para os investidores que buscam renda passiva, isso é uma forma interessante de ganhar dinheiro.
Segundo a Anbima, a renda fixa tem sido um destaque recente de captação, mas o investimento em ações com distribuição de dividendos segue como uma das preferências para quem está de olho no crescimento de patrimônio a longo prazo.
Como gerar renda passiva com dividendos?
Após saber o que são os dividendos, chegou o momento de conhecer algumas das principais estratégias para construir uma boa renda passiva através de dividendos com ações.
Selecione empresas com um bom histórico
O primeiro passo é simples, escolher sempre empresas que têm um longo histórico de pagamento consistente de dividendos, mesmo em períodos econômicos adversos. Ao investir em ações que pagam dividendos, é necessário manter o investimento na ação para recebê-los, o que permite não apenas obter renda passiva com os dividendos, mas também aproveitar a valorização da ação no longo prazo.
Os motivos para isso são fáceis de entender, afinal, essas empresas oferecem mais segurança para o investidor que busca renda passiva. Isso porque, em sua grande maioria, elas possuem uma base sólida de operações, uma boa gestão de caixa e um modelo de negócio que está dando certo.
Diversifique sua carteira em diferentes setores
Há um erro — comum a toda e qualquer modalidade de investimento — que jamais deve ser cometido: investir todas as suas finanças em um único e exclusivo tipo de setor e/ou ativo. Essa ação é tida como equivocada porque pode ampliar o risco de perdas significativas se o ativo sofrer uma queda. Sendo assim, o modo mais indicado para evitar tal possibilidade e, consequentemente, reduzir o risco é investir na diversificação da sua carteira, investindo em setores variados.
Reinvista os dividendos recebidos
Uma das formas de acelerar o crescimento com dividendos é reinvestir os valores recebidos. Quando os lucros são reaplicados, o investidor aumenta sua participação na empresa, o que gera mais dividendos. Com o tempo, esse efeito de crescimento composto, que se assemelha bastante aos juros compostos na renda fixa, trará, se tudo ocorrer bem, um bom retorno financeiro.
Monitore a inflação
No mundo do investimento, a inflação é um dos principais vilões. Por isso, ela nunca deve ser ignorada. Com o passar do tempo, o poder de compra dos dividendos recebidos pode diminuir bastante, tudo por conta da inflação.
Logo, para garantir a independência financeira por longos anos, é necessário considerar o efeito da inflação logo no momento de definir as metas de renda. Se hoje o objetivo é uma renda de R$ 5.000 mensais, por exemplo, o valor precisará ser ajustado para manter o mesmo padrão de consumo daqui a dez anos.
Fique atento aos dividend yields
Tal métrica é extremamente relevante para aqueles que aplicam seu dinheiro em ações de dividendos, porque demonstra qual será o retorno no ano que esse dividendo entregará quando comparado ao valor da ação.
Embora yields altos possam parecer atrativos, é essencial que o investidor entenda o contexto. Isso porque, muitas vezes, um yield elevado pode indicar uma queda no preço da ação, o que nem sempre é positivo, já que o seu patrimônio estará investido naquela ação por um tempo maior para o recebimento dos dividendos, suscetível à volatilidade do mercado.
Monitore continuamente as empresas da sua carteira
Uma questão importantíssima é não deixar os seus investimentos provenientes de dividendos de ações “esquecidos” na sua carteira. O monitoramento contínuo é crucial para garantir a estabilidade com o passar dos anos. Mudanças nos indicadores financeiros, revisões de dividendos e até modificações na regulamentação podem afetar diretamente essa estabilidade.
Invista com um olho no longo prazo
Por fim, a construção de uma carteira voltada para renda passiva requer paciência e foco. A renda gerada por dividendos pode ser baixa nos primeiros anos, mas, ao reinvestir e escolher empresas sólidas, o investidor poderá observar uma valorização substancial com o passar do tempo.
Quem observa por cima esse mundo, pode achar que é fácil entrar nele, porém, é preciso manter o pé no chão e sempre considerar que esse tipo de investimento exige análise, paciência e disciplina.
Vale lembrar que a escolha de ações deve ser feita com cautela e sempre em função dos objetivos financeiros de longo prazo. E, claro, este conteúdo não é uma recomendação de investimento.
Fontes consultadas:
